VVD-minister Stef Blok van Wonen deed vandaag bij TROS Kamerbreed een opmerkelijke uitspraak over onze banken. De Nederlandse hypotheekrente is volgens Blok namelijk hoger omdat de banken niet vertrouwd worden.
Wiebe Draijer, de voorzitter van de Sociaal Economische Raad (SER) gaf verder aan dat Nederland door de hoge hypotheekschuld een ‘boom and bust’ economie heeft gekregen.
Dat is dus de echte reden waarom de Nederlandse economie achterblijft bij die in ons omringende landen.
Toch is het Volgens de NVM aantrekkelijk om nu een huis te kopen omdat de prijzen verder zijn gedaald en het aanbod nog steeds erg groot is. 
bron: TROS Kamerbreed
Loading ...
Uhuh, en volgende vraag: waarom worden ze niet vertrouwd? Toch niet de grote schuldberg?
Gewoon de pensioenfondsen in de huzenmarkt laten beleggen tegen bijvoorbeeld 3,5 a 4 procent rente. Dat is een hoger rendement dan normaliter gehaald wordt. Lagere rente zorgt voor betere doorstroming, typisch een win-win situatie.
Trouwens ook in landen met zwakkere banken is de hypotheekrente lager dan in NL, dus waar hebben we het over.
ABP had vorig jaar 13%
Bedenk ook dat het geld ergens wordt weggehaald. Uit het buitenland, waarschijnlijk. Maar protectionisme heeft ons in voorgaande depressies niet heel ver gebracht. Het geld zal misschien zelfs worden weggehaald uit een investering in een productieve industrie. Om in onze bakstenen te gaan zitten 🙂 Bedenkelijk…
Blok kan z’n eigen nalatige kortzichtigheid en die van z’n partij ontkennen, de gevolgen ervan zijn nu voor iedereen zichtbaar: de wal keert het schip. Zie nu maar eens de loan-to-value kleiner te maken zonder dat de huizenprijzen nog verder in elkaar zakken.
Dr.t,
Top plan, onze eigen pensioengeld gebruiken om ons meer schuld in de maag te splitsen. Hou toch eens op met krediet pushen. Prijzen omlaag, schulden aflossen dat is wat er nodig is 😉
tufkaj,
Mocht je nog een plaatje nodig hebben voor een willekeurig OHD item op je site / twitter: http://oi50.tinypic.com/fmig6p.jpg
Heel goed Dawg! Dat is inderdaad onmogelijk, zelfs al neem je er decennia voor. Zo lang hebben we trouwens niet, want Basel III komt er toch echt aan: begin 2014 is het klaar (voor de EU) en ik dacht dat het dan in 2019 geimplementeerd gaat worden
http://www.youtube.com/watch?v=Oai9QqHBGqY
Dank je 🙂 ik had inmiddels deze gekozen: http://woningmarktcijfers.staanhier.nl/blog/wp-content/uploads/appeltaart.jpg
snorkel,
maar jouwe is wel mooier, ik ga hem vervangen 🙂
tufkaj,
wel KOOPmans toch? 😉
Ja, ja. Over de wereld klotst een oceaan van beleggerskapitaal wanhopig op zoek naar bestemmingen met een nog enigszins aanvaard risico/rendementsprofiel Couponrentes van minder dan één procent worden voor lief genomen, maar dan wordt die Nederlandse win-win situatie zomaar over het hoofd gezien.
snorkel,
Misschien dat casametrist Francke nog een verband weet op te sporen waarbij 1% euro extra hypotheekschuld tot bijvoorbeeld 3% stijging van de huizenprijs leidt. Zeg maar een soort zelfrijzend (appeltaart) bakmeel.
Dawg,
hahaha, zelfrijzend appeltaart bakmeel! 😉
Ik heb in ieder geval gaan casameter nodig om te weten dat elke 1€ hypo-schuld 2 cent HRA per jaar kost. Schuld vergroten is helemaal geen optie dus
Offfff…. worden het publiek alvast warmgedraaid voor een verdere HRA aanpak? Er komt e afgelopen tijd ineens wel heel veel kritiek op de HRA in het nieuws
http://nos.nl/artikel/492898-rehngrote-spaarders-niet-heilig.html
Deutsche Bank verstrekt al jaren hypotheken in het grensgebied!
Dr.t,
Eerst de lucht en de slechte leningen eruit ten koste van het gewin van de huidige banken (weet u nog: winsten privatiseren en verliezen socialiseren)en dan misschien!!! pensioenfondsen erin!
Als ik een buitenlandse bank zou zijn
1) Rente is niet zo hoog – slechts iets boven inflatie – en daarvoor ga je geen grote risico’s nemen
2) Enorme huidige schuldberg van de Nederlandse consument
3) Onvermijdelijke afschrijvingen op het onderpand (bij 100% LTV) vanwege volatiele markt en onbetrouwbare overheid
4) Behalve als je “80% LTV lenen en alles aflossen” kunt financieren is het dus absoluut niet interessant (en zelfs bij 80% LTV nog bedenkelijk)
5) Maar de Nederlandse consument staat nog veel te ver van de realiteit af om 4 te willen accepteren
6) En last but not least: Basel III komt er aan, dus eigen balans eerst
Helaas heb ik geen linkje, maar vandaag in het AD een artikel van maarliefst 2 pagina’s hoe plat opportunisme de huizenmarkt totaal verziekt heeft. Jarenlang persoonlijke belangen en die van de bankenlobby nastreven. Er staat letterlijk: de Haagse politiek is nog dommer dan een ezel.
Na jarenlang hoorende doof en ziende blind te zijn geweest moest Rutte 2 wel iets gaan doen. Voor de verkiezingen riep de VVD nog stellig dat de HRA bij hun als een huis stond. Maar intern was al lang besloten dat de leensubsidie z’n langste tijd had gehad.
Wie nog hoop heeft dat het straks weer oan giet, vergeet het maar. De NVM kan kletsen wat ze wil, maar it’s game over. Zelfs een kapitaalinjectie via de pensioenfondsen gaat het tij niet keren. Al betwijfel ik of die fondsen sowieso voor een paar procent rendement willen instappen. In opkomende economien is meer te behalen.
Ach ja … de banken vragen dus niet een hogere rente, omdat de overheid de helft ervan betaalt???
van een andere chat… lees het door en huiver.. (ik niet hoor.. kijk wel uit mijn edelmetaal bij een bank te leggen want dat zal wel weer voor een bonus voor een kneus uitgegeven worden)
http://www.plaatjesdump.nl/upload/7fd5fc684b703f64f268502ab0e0a8e2.jpg
Maria,
Tegen Duitse voorwaarden hoop ik? 😉
“Tijdens Open Huizen Dag van de NVM hebben opvallend veel huurders een bezoek gebracht aan een huis dat te koop staat ”
http://bit.ly/14MIL9b
Hoe is dat gemeten?
Adamus,
Makelaars hebben een geavenceerd systeem dat binnen een dag dit soort cijfers uitbrengd. Bij de verkopers hangt een webcam die aan de oog-neus verhouding kan zien dat de bezoeker een huurder en potentiele koper is… 😉
Als het Win Win zou zijn waarom gebeurt het dan niet vanzelf ?
Waarom moeten Kunstgreep-Koningen c.q. Schaduw Tweedekamerleden als Prof Dr Lans Bovenberg en Arnoud Boot allerlei plannen bedenken om dat AF te DWINGEN ?
De mannen die al achter het opblazen van de zeepbel zitten omdat ze het gesubsidieerd huizen leasen zo koesterden ?
De Koningen
van de Korte Termijn
komen steeds weer met nieuwe plannen
waarop Drs Kees De Kort terecht afkeurt
De Kort
de enige die ook een lange termijn hanteert
BRAVO da’s precies waar het om draait
Als de rente niet langer
de werkelijke prijs van geld weergeeft
treden er andere mechanismen op
een kredietcrisis bijvoorbeeld.
Comnplimenten dr T u bent fors gegroeid in inzicht
d = t (sukkel..(ik dus)
Zo’n verband moet er ook zijn.
Omgekeerd geldt dat ook bij een kredietkrimp dat huizenprijzen dan (nog forser) gaan dalen. Kijk naar Spanje en Japan, we hobbelen ze achterna.
@artikel
Stef Blok: De hypotheekrente is hier hoger omdat de Nederlandse banken niet vertrouwd worden
Onzin, wie gaat er nu hypotheken verstrekken in een woning-“markt” die al teveel drijft op een te hoge schuld en die 30 -40% moet gaan zakken ?
Wiebe Draijer, de voorzitter van de Sociaal Economische Raad (SER) legt de vinger wel op de zere plek.
Buitenlandse banken kijken
– niet naar andere banken
ze kijken naar de woning-“markt”, als hier geld te verdienen is dan komen ze geld verdienen ne gaan hypotheken aanbieden.
Hetzelfde geldt voor de pensioenfonden (zie de win win, lees: lose win) die stappen ook niet vanzelf in.
Volgens de NVM wordt huren steeds
minder aantrekkelijk omdat het kabinet
de huren voor mensen met een hoger
inkomen optrekt.Bovendien zijn huizen
goedkoper geworden en is het aanbod nog
steeds groot,zegt de vereniging.
HAHAHAHAHAHAHAHAHA 🙂
We stellen dat een gemiddelde woning 30.000 euro minimaal in een jaar zal moeten zakken wil niet alleen te koop staan maar ook echt verkocht worden.
Onderbouwing: Rabo verwacht -10%.
Gemiddelde vraagprijs te koop staande woning 300 k.
30.000 euro in 12 maanden = 2500 euro per maand.
Kortom: iedereen die huurt voor minder dan 2500 euro woont even gratis.
Die klap, de grote vriend Bob Maas, alias “de eikel”, maar niet wil zien aankomen, die is nog niet geweest.
Hij ziet hem niet, maar hij komt wel.
Juan heeft het gehad met Bob Maas en noemt hem een eikel
http://www.huizenmarkt-zeepbel.nl/22-03-2013/de-leugens-van-het-cpb-en-het-staatsjournaal/#comment-136051
http://www.huizenmarkt-zeepbel.nl/24-03-2013/waarom-doet-het-rijke-nederland-het-zo-slecht/#comment-136247
disfruta y digestiona las tartas de manzana 🙂
buenas noches
Juan
Ik lees net op teleteks dat vooral in Den Haag de open huizen dag een werveld succes is geweest, liefst 4 a 5 kijkers per woning, ben ik ff spekkoper. Straks dalen de prijzen helemaal niet meer hier, heb ik nog ff 25k overwaarde en me hele kosten koper er uit, ik ga vandaag ff de fanfare lopen, Rennen naar die makalaars!!!!
Eng mannetje die Stef Blok.
Voelt zich verheven boven de rest van het gepeupel.
8 jaar geleden constateerde de Economist een huizenbubbel in Ierland van 20%, het werd uiteindelijk een daling van 50 tot 60%……….
http://www.independent.ie/business/personal-finance/property-mortgages/overseas-property-bubbles-are-latent-threat-to-irish-recovery-29173362.html
En bij ons in de NL ?
De nieuwe huurmaatregel is maar tijdelijk, want in de loop van het jaar bepaalt de tweede kamer de maximale huur d.m.v. het woningwaardesysteem , waarbij het WOZ van ongeveer 5% wordt gehanteerd.
Een huurwoning van 150000 euro krijgt een maximale huur van 7500 euro per jaar.
Volgens mij is de open huizen dag een leuk gatis dag uitje onder de werkeloze Hagenezen.
“Den Haag opvallende stijger
Waar de Rotterdamse arbeidsmarkt er het minst goed voorstaat, is de werkloosheid in Den Haag de afgelopen tijd opvallend opgelopen. Sinds eind 2008 gaat het om een toename van ruim 7%-punt tot 11,2%, die meer dan twee keer zo sterk is als in de rest van Nederland.”
http://www.ing.nl/nieuws/nieuws_en_persberichten/2013/03/ing_alert_werkloosheid_in_grote_steden_loopt_op.aspx?first_visit=true
Het is toch weer een lekker stukje appeltaart met een bakkie koffie nietwaar?
Nothus is ook een vijftal huisjes afgelopen. Vergeleken met najaar 2012 leek het prijsniveau 10 tot 15 procent lager. Halverwege acceptabel, wat Nothus betreft. Overigens flinke aanloop bij de huizen.
Dag Juan,
Hoe schat jij de situatie van Spanje in?is daar al de bodem bereikt?
Spanjaarden zelf kunnen waarschijnlijk voorlopig niet meer meedoen, maar voor buitenlandse vermogenden kan het kopen van een appartement aantrekkelijk worden. Bijvoorbeeld 80.000 voor een appartement aan de kust, dat bedrag zal geen afschrikwekkende werking uitoefenen. Ik overweeg zelf een aankoop.
Idem trouwens voor de toplocaties in NL, ik heb het natuurlijk over de Amsterdamse grachtenpanden. Daarvoor schijnt in toenemende mate belangstelling uit het buitenland voor te zijn.
Ben benieuwd naar je reactie.
Ik denk dat er een zekere bovengrens is waar je onder moet blijven zitten als het gaan om voorspellingen. Anders word je niet serieus genomen. In ’08 voorspelde ik -35%. Dat was boven de grens. Met -20% hadden we destijds een discussie kunnen hebben. (met ‘we’ bedoel ik duidelijk niet de bezoekers hier 😉 )
Niet natuurlijk. Maar NVM heeft kennelijk besloten het vuurtje op te stoken waarmee de huurder uitgerookt moet worden. Volkomen smakeloos natuurlijk, maar een kat in het nauw…
Overigens waren er vrijwel exact evenveel bezoekers als voorgaande keren (http://woningmarktcijfers.staanhier.nl/blog/wp-content/uploads/openhuis.png) dus als er ‘opvallend veel huurders’ waren, ben ik benieuwd wie er ‘opvallend minder’ over de vloer kwamen?
– mensen die hun hoofd al gestoten hebben aan een andere koopwoning?
– starters?
Vrijdag het kadaster maar eens geraadpleegd.
Een huis met vraagprijs 199k ging bij de overdracht (koopsom) weg voor 190k.
Dan denk ik zoooo da’s lekker onderhandeld!!
Kijk ik naar de datum: 31-12-2012 passeren van de akte neem ik aan.
Dan denk ik: “Haastige spoed is …..”
Dan heb je dus een eengezinswoninkje waar ik 4 x modaal voor wil betalen. Wel nog even een nieuwe keuken en stoppenkast erin. Badkamer ook maar gelijk meenemen en 2 nieuwe wc’s erbij.
En ja … aflossingsvrij natuurlijk anders is het niet op te brengen.
pffffff
Voor de niet-huiseigenaren maar wel vermogenden (ex-huiseigenaren en zo) onder ons:
http://xandernieuws.punt.nl/content/2013/04/Het-Masterplan-Zo-gaat-de-EU-ons-geld-grijpen
Beter je geld maar zoveel mogelijk spreiden mocht je zoveel hebben, liever lagere hoeveelheden per bank dan die 100.000…of toch maar een kluis in je kledingkast?
Keesje,
Ben bang dat je ook onder de 100k moet spreiden 😉
Keesje,
Spreiden? begraven op een strand in de Cayman islands zal je bedoelen. Hopen dat de kapitein er niet met de buit vandoor gaat
Arnout Boot (UvA) en Joep Ketelaar (Funda)
http://www.radio1.nl/terugluisteren/tijd?terugluisteren_dag=2013-04-06&terugluisteren_hour=13
Tufkaj, linkje wat er gebeurde met de hypothekenmarkt tussen 1994 en ?
Heb het niet gelezen, geen zin an 😉 , maar jij vroeg er ooit om, misschien heb je er iets aan…….
http://parlis.nl/pdf/nietdossierstukken/NDS418.pdf
ll,
ha, die tweette ik net zelf nog, mooi hoe het internet echot 🙂 (inc belangrijkste tabelletje high gelight https://twitter.com/Woningnieuws/status/320799953830158336 )
Van woonquote 31% van hoogste inkomen gingen we naar 33% van beide inkomens met toetsrente 6% ipv 7,3%. Tot slot klein beetje inkomens groei.
Ergo, het deel dat we beschikbaar hadden voor consumptie is ernstig minder geworden en we hebben de periode toch groei ervaren door enorme toename van hypotheekschuld dat de economie in vloeide. Maar dat laatste wisten we al.
Welke landen bedoel je en hoe heb je dat vergeleken?
ll,
Toch even gegluurd, vrees’lijk interessant.
De verruiming van de leencapaciteit annuiteiten 30-jaars lening van gezinsinkomen is in 1998 meer dan 86% dan in 1994.
In 4 jaar een stijging van 86 % ?????? Lees ik dit goed ?
Voilá Tufkaj het raadsel is opgelost 🙂
Vinex is het woord, samen met van de balans af flikkeren van die 86% verruiming van de leencapaciteit bij de banken.
Briljant hoe dit spel is gespeeld in het verleden, maar de wrange vruchten gaan we nu plukken.
Op en top een Ponzi sceme…….
Of de NLse banken zijn zwakker dan jij denkt…?
Grrrrrr, was het maar zo’n feest.
Gisteren 5 huizen bezocht: allen uiteraard met een vraagprijs die in 2008 nog courant was, eindeloos geleuter, kopjes fopkoffie, maar geen appeltaart. 🙁
Kwam kijken in zwaar overprijsde 2 onder 1 kap en kreeg een Paaskoekje bij de koffie. Volgend jaar ga ik weer kijken en verwacht dan een kerstkransje.
Kortom: nix appeltaart en doorstromen is op dit moment ook geen feest.
Ik was heel blij toen ik 10 jaar geleden voor het eerst kees de kort leerde kennen en voelde me niet meer zo alleen als zuurkijker.
Ik deel KdK zijn analyses en zijn informatie is buitengewoon groot. KdK denkt echter in mijn ogen nog steeds in het verleden en ziet oplossingen in hervormingen op de traditionele manier die we in feiten al 30 jaar aan het uitvoeren zijn ,lagere lonen flexibeler arbeidsmarkt, de economie aanjagen door onzekerheid en wantrouwen te stimuleren.Dat hebben we afgelopen 30 jaar opgevangen door een schijnzekerheid van stijgende huizenprijzen te introduceren.Nu proberen nu een vermogens crisis te verhelpen met inkomens politiek het wordt een lange harde rit naar de bodem.
Het ABP doet mee met een goed rendement (7%?) en een volledige garantie van de overheid (belastingbetaler)
trol(erik),
Zo te zien is er al minstens 20K van je overwaarde verdampt.
Deze overwaarde is ontstaan door degene, welke nu onder water staan.
Met deze groep heb ik wel te doen.
De overwaarden kunnen fiscaal belast worden in Box 3, waardoor degene, welke onder water staat , gecompenseerd worden.
Zo kan de prijs naar een nivo dalen, waardoor starters kunnen instappen.
Eens, maar het alternatief is afschrijven op schulden c.q. onteigenen van tegoeden => gezichtsverlies bestuurlijke elite.
Moeilijk te zeggen.
Spanje heeft echt een structureel probleem met huizenprijzen en BOG prijzen ten opzichte van de inkomens. Werkloosheid te hoog, 25%, jeugdwerkloosheid 50%. Sushi alom.
Sem van Berkel dacht dat het allemaal een jaar gelee al uitgebodemd was.
SEM van Berkel denkt dat het weer Koop tijd voor huizen in Spanje:
http://www.huizenmarkt-zeepbel.nl/16-03-2012/betalingsachterstanden-stapelen-zich-op/#comment-100957
Juan denkt dat dat zeker niet het geval is.
Uit de oude doos:
Men voorziet 700.000 probleemhypotheken in 2015 in Spanje:
http://www.huizenmarkt-zeepbel.nl/12-11-2011/kees-de-kort-toekomst-huizenmarkt/#comment-91509
Berekening dat SUSHI in Spanje 500 Miljard euro is:
http://www.huizenmarkt-zeepbel.nl/19-11-2011/wat-het-kabinet-ook-doet-de-huizenbubbel-loopt-leeg/#comment-91948
In Spanje staan 3 miljoen huizen leeg: 13% van het totaal:
http://www.huizenmarkt-zeepbel.nl/19-11-2011/wat-het-kabinet-ook-doet-de-huizenbubbel-loopt-leeg/#comment-92107
Spanje 300.000 huizentransacties in 2011 waar er in 2006 1.000.000 waren:
http://www.huizenmarkt-zeepbel.nl/22-12-2011/draaikont-frans-weekers/#comment-94270
In Spanje is de prijsval van door de bank ingenomen woningen 43% (stand einde 2011)
http://www.huizenmarkt-zeepbel.nl/30-12-2011/raad-van-state-donners-maatregelen-tegen-scheefwonen-onevenwichtig-en-eenzijdig/#comment-94664
In Spanje zijn 82% van de makelaarskantoren verdwenen:
http://www.huizenmarkt-zeepbel.nl/18-01-2012/banken-willen-alle-remmen-losgooien/#comment-95790
Huren in Spanje -25%
http://www.huizenmarkt-zeepbel.nl/24-01-2012/forse-stijging-van-loonbeslagen/#comment-96327
Maart 2012: 8,7% van kredieten in Spanje is dubieuze debiteur. Maar Spanje betaalt wel de helft minder rente dan Portugal.
http://www.huizenmarkt-zeepbel.nl/16-05-2012/bijna-een-vijfde-minder-woningen-verkocht-in-april/#comment-105154
Er gebeuren HELE HELE HELE grote dingen in Spanje waar we hier niks van meekrijgen, al jaren niet. (zie ook post hierboven)
http://www.huizenmarkt-zeepbel.nl/09-03-2012/dnb-groei-consumptie-laagst-van-eurozone-door-huizenmarkt/#comment-100217
Dit is heftig: gemiddelde hypotheek van 185.000 in 2006 naar 100.000 in 2012 in Spanje
http://www.huizenmarkt-zeepbel.nl/03-10-2012/verplicht-annuitair-aflossen-voor-alleen-nieuwe-hypotheken-per-1-jan-van-de-baan/#comment-115311
Juan heeft het idee dat er in Spanje veel meer problemen zitten dan officieel bekend is.
Maar dat is buikgevoel.
Wat denkt u zelf ?
net zomin dat ik benieuwd ben naar de eerste , hopelijk , inhoudelijke reactie inzake Spanje . Terwijl ik je onderwijl kan vertellen dat het nu ruim interessant is te investeren . Las de krant waar jan de Hoop nog 8 ton voor een appartement in Rotjeknor wil hebben.
Nou , aan de kust ergens anders , veel zon , wijntje € 1.50 een mooi appartement voor € 70.000 is ruim mogelijk.
Secundair is het trouwens niet zo verkeerd nederland al dan niet tijdelijk met enige afstand te gaan bekijken nu na 6 jaar crisis Poetin ons komt bezoeken maar ook nog maar een BTW verhoginkje voor de kiezen hebben gehad , en dat was het , tot nu toe (..).
Adamus,
Goede opmerking. Ben zelf 5 huizen wezen kijken op deze dag. Zoals gebruikelijk de vraag om email e.d. achter te laten. Niemand die me vragen stelde over mijn huidige woonsituatie.
lorenzo,
het is maar hoe je het bekijkt.
NL is in iig oninteressant, want slechts nul/0 aantrekkelijke aanbiedingen op een “markt” met bijna 300k te koop staande huizen.
Voor Spanje is het instapmoment imho nog een beetje (te) vroeg. Daar kan de crisis nog zoveel vervelender gaan worden, en van 70k€ ipv “goedkoop” een “duurkoop” maken, dat het een behoorlijke “50-50 gok” is om nu al in te stappen. Als totaalverlies van de inzet je geen centje pijn doet, is het een gokje dat je wagen kunt, maar anders lijkt het me “vingers weg”.
Ik wacht persoonlijk op een instapmoment aan de zwarte zee, maar vind de prijzen daar gezien de matige voorzieningen/infrastructuur nog veel te hoog (~het dubbele van realistisch).
Ik vermoed met een hele natte vinger. Zo als: kijkers 85% op bezoek bij huizen van <200k, dus zullen wel huurders zijn.
Had ook sterk mijn twijfels bij dat bericht toen ik het hoorde. Was volgens mij nog geen uur of zo na de sluiting van de huizententoonstelling. Normaal duurt het weken voordat de NVM met cijfers komt, maar wij zouden moeten geloven dat ze nu binnen een uur betrouwbare cijfers hebben? Zal wel popolistisch politiek correcte prietpraat en wishfull thinking zijn. Bovendien, die kijkers zijn nog geen kopers.
Dat denk ik van Nederland (en andere landen) ook. 😉
“Stef Blok van Wonen deed vandaag bij TROS Kamerbreed een opmerkelijke uitspraak over onze banken. De Nederlandse hypotheekrente is volgens Blok namelijk hoger omdat de banken niet vertrouwd worden.”
Ik vertrouw de banken ook niet hier in Nederland, maar daarom ga ik toch echt niet meer hypotheek betalen. Waarom zou ik ze met die hogere rente wel vertrouwen?
Dat investeerders de banken niet vertrouwen is ook begrijpelijk. Als ik het als burger al niet doe, dan zou een investeerder die de hypotheekberg ziet het ook niet doen. Dus die AAA rating stelt ook weinig voor dan.
Why users still make use of to read news papers when
in this technological globe all is existing on net?
Hi there, after reading this remarkable article i am too happy to share my experience here
with mates.