Het is bij de insiders al tijden bekend dat de hypotheekrente-aftrek op termijn gaat verdwijnen, toch lijkt het er op dat vele Nederlandse gezinnen denken dat dit niet zo’n vaart zal lopen.
Het is overduidelijk; de hypotheekrenteaftrek gaat verdwijnen.
Nergens in de Europese Unie wordt het eigenwoningbezit zo zwaar gesubsidieerd als in Nederland. De OESO heeft zich kritisch uitgelaten over de Nederlandse hypotheekrenteaftrek. Ze stelt dat de subsidie op het eigen huis de pieken en dalen van de economie versterkt door het effect op de huizenprijzen. Ik denk dat ze gelijk krijgt. De Nederlandse economie zal hierdoor in een diep dal wegzakken, maar er zijn vrijwel geen alternatieven. Dit kabinet moet beslissingen gaan nemen, de tijd van vooruitschuiven is voorbij…
Loading ...
Ik kan geen filmpjes kijken. Wiens woorden zijn dit? Of wat is de bron van dit bericht? Uiteraard hoef je geen Nostradamus te zijn om dit te voorspellen.
Nergens in de Europese Unie wordt het eigenwoningbezit zo zwaar gesubsidieerd als in Nederland.
Nee.
“Nergens … wordt geld lenen voor huizen zo zwaar gesubsidieerd”
Het is de hypotheek(rente) die telt, niet het werkelijke bezit van het huis.
Wat een wijsheid
De professor zit zelf ook in commissies en dus ook medeplichtig.
Had bij aantreden ook de knuppel in het hoenderhok kunnen gooien.
Wat wilde hij bij P&W graag de rest overstemmen.
5. Had IMF een paar weken geleden niet een doemscenario in petto?
Dus waarom zouden ze het nu wel bij het rechte eind hebben? Zijn er nog meer mogelijkheden?
Wat is een hoge schuld als geld toch niets waard is. Op een schiereilandje van Mozambique kun je nog iets met $$$$$$
Van het IMF zelf dan maar:
“But the mortgage and housing markets have been relatively stable so far. The large mortgage loan portfolio, dominance of non-amortizing mortgages, and high loan-to-value ratios are important financial sector vulnerabilities. Households also have a significant exposure to housing price developments. However, risks for the financial system appear contained by the banks’ first charge at default, full recourse against the borrower, and collateral maintained against part of non-amortizing mortgages in investment/insurance accounts. In this connection, mortgage default rates remain extremely low. Some raw indicators point to overvaluation of home prices and household balance sheet vulnerabilities. Nevertheless, taking account of tight regulatory constraints on home supply and generous tax treatment of mortgage interest, the analyses of both the mission and other institutions indicate that house prices are broadly aligned with fundamentals and balance sheet risks are unlikely to materialize.
Dankzij de HRA, geen zicht op snelle daling huizenmakrt en balans-problemen voor de banken. Maarrrrrrr:
Going forward, reforms in regulation and supervision should further buttress the financial system. The mission in particular advocates: (i) higher risk-weightings and capital requirements, as well as better diligence, for resecuritizations, complex, illiquid, or lower-rated exposures, and high-LTV-ratio mortgages; (ii) reduction of incentives for high LTV loans, such as limitations on mortgage interest deductibility; (iii) lowering of industry-wide LTV ratios or other risky exposures through a stronger code of conduct and enforcement; (iv) better data on and stress testing of risks emanating from house price movements […]
http://www.imf.org/external/np/ms/2009/110209.htm