Sinds 1 januari 2011 komen mensen met een belastbaar jaarinkomen boven de € 33.614 door nieuwe Europese regelgeving niet meer in aanmerking voor een sociale huurwoning. Valt uw inkomen boven die inkomensgrens? En is uw inkomen te laag om een vrije sector huur- of koopwoning te kunnen betalen? Eimere Advies heeft diverse methoden ontwikkeld waarmee we u kunnen helpen om onder de inkomensgrens te blijven zodat u alsnog in aanmerking komt voor een sociale huurwoning.
Dit bericht plaatsen wij na aanleiding van de Kamervragen van VVD-Kamerlid Betty de Boer. Betty is lobbyist voor de bouwbedrijven, hypotheekverkopers en de makelaars en is boos op Eimere Advies. Een voorbeeld:
- vraag: Wat is uw mening over onder meer de adviezen en tips (zoals de inzet van parttime werkenden, een negatieve bonus, het voorkomen van promotie, afsluiten
van een sociale huurhypotheek, outsourcing etc.) van Ymere-advies, en deelt u de mening dat dit in strijd is met het beleid van het kabinet? - antwoord Donner: Dergelijke adviezen en tips zijn naar mijn mening ongewenst en staan haaks op het kabinetsbeleid dat iedereen naar vermogen wil laten deelnemen in de samenleving.
Helaas voor het liberale kamerlid Betty de Boer kan Donner de website niet stopzetten:
Zoals uit het antwoord op vraag 3 ook al blijkt, betreft Ymere-advies geenszins een adviesorganisatie, maar gaat het om een protestuiting tegen het woonbeleid van het kabinet. Hoewel ik betreur dat deze actie heeft geleid tot serieuze adviesvragen door mensen, zijn dit soort acties door mij niet te voorkomen. Ik overweeg dan ook geen maatregelen. Ik heb geconstateerd dat woningcorporatie Ymere inmiddels stappen onderneemt.
Loading ...
Een van de eerste reacties off-topic?
Ja, het moet maar. Ik vond dit nieuws namelijk interessanter:
http://www.rtl.nl/components/financien/rtlz/nieuws/2011/47/EC-wil-eurobonds.xml
Henk en Ingrid, Kostas gaat jullie hypotheek niet meer betalen. Dit zou een triomf zijn voor Europa.
Cheerio,
Dow Jones
Vind het een beetje flauwe website om eerlijk te zijn.
Daarom ook post 2 offtopic 🙂 UK gaat NHG invoeren om de bubbel in stand te houden:
http://www.guardian.co.uk/society/2011/nov/21/housing-strategy-government-backed-mortgages?newsfeed=true
Betty de Boer is echt hilarisch om naar te luisteren, ze heeft zo’n ‘liberale’ inborst 🙂
Op de NVM site gaat ze altijd de discussie aan in ‘Jansen versus De Boer’, het is vaak tenenkrommend om te lezen wat ze te melden heeft.
@Dow Jones:
Dat zou betekenden dat de rente op Nederlandse obligaties heel fors gaat toenemen!!!
Nou… dat betekend dat er of héél flink bezuinigt moet gaan worden of dat er véél meer belasting binnen geharkt moet worden. Laat woningeigenaren met een betonblok aan hun been nu net even nergens meer heengaan 🙂
Hele volkstammen werken al 3 dagen in de week om hun allementatie een beetje binnen de perken te houden,en nu weer velen om normaal te kunnen huren.
Het verschil tussen de Duitse en Nederlandse rente op obligaties loopt sowieso al op:
http://www.bloomberg.com/apps/quote?ticker=GNTH10YR:IND
http://www.bloomberg.com/apps/quote?ticker=GDBR10:IND
De rente voor Nederlandse obligaties is natuurlijk nog steeds zeer laag maar als de markten onze huizen-bubble in de gaten krijgen kan het natuurlijk snel gaan zoals in Ierland…
hmm en alle truuks dan om nog meer HRA eruit te persen. Zoals:
– maximaal lenen, niets aflossen
– een tweede huis wat je niet verkocht krijgt verhuren, maar wel te koop laten staan, zodat je ook over dat huis HRA krijgt
Wie kent er nog meer truuks?
Dow wie koopt die dingen dan ? 🙂 , jij ?
Ondertussen in Ierland, de huizenprijs zakt nog steeds, vanaf 2007
http://www.independent.ie/business/personal-finance/property-mortgages/house-prices-still-falling-after-four-years-ndash-now-45pc-cheaper-than-2007-peak-2940800.html
Minister Donner gaat het strakjes allemaal uitleggen in Radar
http://www.tvgids.nl/programma/11934248/Radar/
beurse beurs,
Ton lenen bij je ouders tegen X% rente. HRA toepassen, ouders onderhands of deels belastingvrij laten teruggeven.
Pas op: Dit moet ik even van me afschrijven!
Die link is mooi bewijs dat politici overal maar op 1 ding uit zijn. De schulden van de middenklasse zo hoog mogelijk laten oplopen en baten zoveel mogelijk bij de bank- en vastgoedmaffia terecht te laten komen.
Waar de politici zelf lekker van mee snoepen natuurlijk. De baten voor de maffia en de politici, terwijl de lasten en risico’s voor de rest van de bevolking zijn. Waar hebben we deze vorm van socialisme meer gezien, en hoe is dat bevallen?
Maffia praktijken zijn het, en als je weigert mee te doen, dan komen ze je van je bed lichten en ga je het gevang in. Het is dan ook niets anders dan een geavanceerde vorm van slavernij bedrijven.
Iets wat overigens in de hele westerse wereld verboden is. Onze democratie is dus NIET rechtsgeldig volgens haar eigen normen. Maar ga er maar eens tegenin, ineens is alle geweld en onderdrukking toegestaan.
Er heerst momenteel een klasse oorlog en de gewone man is uit angst en lijfbehoud, keihard aan het verliezen terwijl alles langzaam van hem afgepakt wordt. Ieder jaar een beetje, zodat er geen revolutie komt!
Ik ben dan ook benieuwd wanneer er kritieke massa ontstaat en de hele klucht letterlijk onthoofd wordt en we met een schone lei gaan beginnen.
Voorlopig zie ik het echter eerst nog de andere kant uitgaan :(. De gewone bevolking is namelijk als een groep drenkelingen die elkaar naar beneden trekken om vervolgens als laatst te kunnen verdrinken!
Het enige dat niet verdrinken in de weg staat is onze democratie en de politiek die het automatisch met zich meebrengt. Hoe meer centrale macht (en in een democratie is die vrij extreem), des te erger het wordt.
Ondertussen doet Nederland ook mee met alles wat los en vast zit garanderen. Gaat een heel naar staartje krijgen!
@Peter2
Luister maar even naar deze meneer, Kyle Bass, zo denkt de financiële markt er over.
http://www.youtube.com/watch?v=rsCGI7s1SBg
bedoel je dat serieus? Want het is grote onzin!!! Met eurobonds komt het geld smijten (o.a. ten bate van scheefleners) en de hyperinflatie in een stroomversnelling, want er is geen enkele rem meer op de uitgaven. Niet dat het nog veel uitmaakt met wat SuperMario nu al uitvreet, de euro is finished, game over; zeker weten.
hoe zo? Ik denk dat het eerder betekent dat er gigantisch veel euro’s bijgedrukt gaan worden. Die stijgende rente kan dan nog wel even op zich laten wachten, kijk naar wat er in de VS en UK gebeurt terwijl ze daar al bezig zijn met de hyperinflatie te organiseren.
dat was niet vanwege de bubble, maar gewoon omdat de banken failliet gingen. Die bubble daar maakte tot dat moment echt niemand zich druk om.
ja, lekker hypocriet dat het VVD trutje niet klaagt over het scheidingsadvies van Eimere. Want dat helpt natuurlijk om de prijzen van huurwoningen op te drijven.
nu we toch off-topic bezig zijn aan het begin van deze thread, er was ook goed nieuws vandaag 🙂
‘Kernenergieconcern Areva schrapt 2700 banen’
PARIJS (AFN) – De Franse kernenergie- en reactorproducent Areva schrapt minstens 2700 banen. De meeste banen verdwijnen in Frankrijk en Duitsland. Dat meldden bronnen aan het Franse persbureau AFP.
Kernenergie is zo goedkoop dat het geld binnenstroomt zodra je een kerncentrale bestelt (vraag maar aan Delta, wel op voorwaarde dat de overheid dan eerst de energietarieven verdubbelt). Maar blijkbaar daagt het zelfs bij de nucleaire heethoofdjes van Areva dat deze sector weinig toekomst heeft. Een mooie eerste stap op weg naar totale afschaffing van kankercentrales! Ondertussen gaan ze in Zeeland vrolijk verder met voorbereidingen voor een 2e en 3e kerncentrale, want politiek bedrijven dat is vooruitzien (normaal niet, maar in dit geval blijkbaar wel …).
@ Floor, dank je voor het filmpje van Kyle Bass 🙂
Ik volg al jaren en jaren Hugh Hendry, ook een hedgefund manager….
Het blijkt wel dat het grote intellect van de financiele wereld daar zitten……
@Il
Kyle Bass beheert geen hedgefund hoor, hij hedged indien noodzakelijk.
En ja, het is de financiële markt die de dienst uitmaakt, die kan een land maken of breken.
Hoor je Kyle Bass ook zeggen op een gegeven moment, dat de financiële markten reeds hebben laten blijken hoe ze over Europa denken en dat gaat gewoon door tenzij er geherstructureerd wordt.
@Il
En wanneer ze klaar zijn met Europa is Japan dus aan de beurt.
Allemaal een kwestie van meer schuld dan inkomsten.
Het leven kan zo simpel zijn.
@ Floor, nice and simple…..
Maar ik WEIGER collateral damage te zijn van het politieke onvermogen……… 🙂 🙂
@ 9 LL
Dank voor de link. Jij zit altijd in het juiste nieuws. Persoonlijke vraag: Is dat onderdeel van je beroep,research specialist?
Zeer interessant persoon!
Joh. 😛
Waarom denk je dat Goldman Sachs de wereld regeert, omdat ze zo dom zijn?
@ Dalen, niets van dat alles, slechts een argeloze huismoeder, maar ik kan wel goed spinnen 😉 Wol, wel te verstaan…….
@ adamus, doodse stilte……
Wel… die rente zal inderdaad iets toenemen, maar de rente op de staatsobligaties van Zuid-Europese landen zal dan meteen dalen naar meer acceptabele niveau’s, waardoor er geen ad hoc maatregelen meer hoeven te worden genomen of steunfondsen hoeven te worden opgericht om “de euro te redden”. Het is echter wel essentieel dat een en ander onder keiharde voorwaarden en streng toezicht gebeurt, want men mag niet riskeren dat Zuid Europa gaat denken dat het probleem dan meteen opgelost is en het feest weer kan gaan beginnen. In essentie is dit plan goed voor de hardheid van de euro en de positie van de ECB (kan niet meer onder druk worden gezet door bewust incompetente en inerte politiek), maar het succes van zo’n plan hangt wel volledig af van de architectuur van de monetaire en politieke structuren en van de executie. Laten we in ieder geval hopen dat de Duitsers een flinke vinger in de pap krijgen als het zover is.
Volgende stap: meer integratie van het Europese belastingbeleid > Bye bye HRA en BPM > goedkopere huizen en auto’s > meer consumptie in deze economisch leidende sectoren > meer economische groei en meer werkgelegenheid…
Ook meteen even de vermogensrendementsheffing op het eerste huis (alleen het eerste huis!) en alle monetaire tegoeden afschaffen, dan gaan mensen weer aflossen en sparen. Voor je het weet is die hele crisis dan achter de rug. Kan iemand me uitleggen waarom we daar zo lang mee wachten?
Cheerio,
Dow Jones
@Dow Jones
Omdat de financiële markten dit verhaal niet zien zitten?
Transferunie noord-zuid en de PIIGS zijn terug in hun hangmat.
Luister even naar die Kyle Bass.
Die vertelt je ook dat Duitsland hier helemaal geen centjes voor heeft en wij trouwens ook niet.
edit
Afgezien trouwens nog van het feit dat dit betekent dat de PIIGS echte maatregelen moeten gaan treffen, dat betekent dat de lonen naar beneden moeten, niet bevriezen dus, nee naar beneden.(en ook geen bonussen in plaats van)
Gaat niet gebeuren.
LOL! In your dreams … bread en circuses, dat is Europa – in het kwadraat. ‘Austerity’ is alleen een rookgordijn om de volgende schep van vele miljarden staatssteun binnen te halen.
het is helemaal niet goed tenzij er keiharde voorwaarden aan verbonden worden, en de kans daarop is NUL. Het is dus nog slechter dan wat we nu hebben.
? er is juist helemaal geen vermogensrendementheffing op het eerste huis; dat is precies wat nu ontbreekt. Of bedoelde je dat ook?
eens; het wordt feestend ten onder voor de politici; in een hyperinflatoire orgie, maar het kan zijn dat Duitsland halverwege de rit uitstapt dus of we dat hier ook zo gaan meemaken is nog afwachten.
De lange tentakels van G.S. 🙂
http://www.depers.nl/economie/611783/Het-kabinet-Goldman-1.html
Offtopic:
Housing: David Cameron vows to ‘get Britain building’
http://www.bbc.co.uk/news/uk-15815550
Oftewel: Engelse regering pompt honderden miljoenen belastinggeld in een neergaande huizenmarkt.
Griekenland verlaagde vorig jaar al de ambtenarensalarissen met 20% en er zit meer in de pijplijn.
http://www.dewereldmorgen.be/artikels/2011/06/28/een-handvol-essenti-le-cijfers-om-de-griekse-crisis-te-begrijpen
denk niet dat het veel gaat helpen, in de VS (met hun sterk vergelijkbare economie) hebben ze dat ook geprobeerd en het enige effect is meer schuld.
wat een dom artikel …
“Grieken werken volgens de Oeso gemiddeld 2119 uur per jaar. ”
ja, dat is inclusief de dutjes op het werk (als ze al op het werk verschijnen), staken, rellen, enz. Appels en peren. Ook die 20% salariskorting zegt niks; het is zuur voor wie al een laag inkomen had en hard daarvoor moest werken, maar er zijn talloze ambtenaren met goudgerande salarissen (bijv. de metro controleurs met 10K euro per maand, een flutbaan zoals er talloze zijn in Griekenland). Voor veel ambtenaren zouden ze met 80% korting nog riant beloond worden voor hun ‘werk’. Die flutbanen heb je hier natuurlijk ook (25% van de ambtenaren zegt dat hun ‘baan’ totaal overbodig is), maar zo extreem als in Griekenland en Italië is het hier vast niet.
Wat mij betreft één van de belangrijkste dingen waar de overheid op moet letten: méér werken moet altijd lonend zijn. Armoedevallen vermijden dus (zo noem je dat geloof ik). Wanneer je de hoeveelheid huur die iemand maandelijks voor zijn sociale huurwoning moet betalen afhankelijk laat zijn van zijn inkomen, ben je volgens mij van dat probleem af.
Hoe staan de Spaanse banken ervoor ? Juan wellicht ?
En als vervolgvraag hierop, in hoeverre heeft onze ING hier hun centen in geinvesteerd ?
Kunnen we dat geld ook afschrijven zoals Franse banken in Griekenland ?
Iemand ?
schrijffout of denkfout?
Dit is precies wat een armoedeval veroorzaakt: meer verdienen, minder subsidie (of netto meer betalen); kun je net zo goed in je bed blijven liggen, of gaan zwartwerken. Hele volksstammen hebben dat uitstekend begrepen in de polder (en niet alleen bij de lager opgeleiden).
het verhaal van de tien kleine negertjes. Gisteren ging er weer eentje voor de bijl; wie volgt.
je kunt erop vertrouwen dat ING al die leningen dumpt bij de ECB voor het volle punt. Dat wordt weer mooie bonussen voor ING praatjesmakers zoals Valentijn, en extra krom liggen voor de EU spaarders en belastingbetalers.
excuus, moet zijn: voor het volle pond.
of topic, De film Four Horsemen gezien op de IDFA. Een aanrader en een bevestiging van wat velen hier al bloggen.
http://www.idfa.nl/nl/tags/project.aspx?id=69071189-C5A6-408E-A879-B09168634571
@nhz: ik had het over een absolute vooruitgang als gevolg van minder gaan werken, niet over een relatieve. Door minder te gaan werken kan het in NL echt zo zijn dat je uiteindelijk méér geld overhoudt. Bijvoorbeeld doordat je dan in een sociale huurwoning mag, waarmee je maandelijks door die lagere huur meer bespaart dan dat je minder uitbetaald krijgt doordat je minder bent gaan werken. En misschien zijn er nog wel meer van dit soort armoedevallen, door al die toeslagen bv. Natuurlijk is het in NL ook zo (maar dat vind ik dan weer wel acceptabel) dat hoe meer je werkt, hoe minder je per gewerkt uur overhoudt (maar dat is een relatieve verandering dus).
@Daphne: nu zijn we weer rond, want daar ging het artikel in deze posting juist over.
Gisteren kwam in de uitzending van Radar over dit onderwerp een ouder echtpaar aan het woord dat kleiner wilde gaan wonen, maar niet voor een andere, kleinere, sociale huurwoning in aanmerking kwam omdat hun inkomen boven de norm lag. Die bleven dus noodgedwongen zitten in een woning die eigenlijk beter geschikt is voor kleine gezinnen. Ik vraag me af hoe groot deze – negatieve – invloed is op het verminderen van scheefwonen, waarvoor deze maatregel bedoeld is. Weer een nare bijwerking van het stapelen van regels, subsidies, uitzonderingen en stimuleringsmaatregelen op de huurmarkt.
@40:
het hele systeem is gewoon doodziek. Afschaffen al die subsidies, uitzonderingen, stimuleringen enz. enz. Mensen met een minimum uitkering krijgen dan gewoon recht op een minimum woning (dus niet zoals nu voor 20 euro extra in de meest luxe en grote WBV woning!), en als ze meer willen gaan ze er maar voor werken. Helaas loopt de gemiddelde Nederlander over van de ‘verworven rechten’ waar je onder geen beding aan mag komen, en ook politici ontlenen hun bestaansrecht aan het organiseren van al die verworven rechten via nieuwe uitzonderingen, nieuwe subsidies enz. En dan is er ook nog een heel leger (semi-)ambtenaren dan waanzinnig veel verdiend met het in goede banen leiden van al deze onzin; ook die groep is mordicus tegen versimpeling en marktwerking 🙁
Exact.
Laten we eens rustig van een afstandje de boel bekijken, zoals bijvoorbeeld een druiven-pluk-machine-onderhouds-monteur (ja ja Juan zoekt het weer dichtbij huis) dat zou bekijken.
Er was eens een Polder:
– die dacht dat het het drukst bevolkte deel op aarde was, maar alle Polderaars passen in Ile-de-France, regio Parijs (ook 16 miloen inwoners), ter grootte van de provincie Utrecht. In Frankrijk zitten evenveel mensen als alle Hollanders in een gebied zo groot als de provincie Utrecht is natuurlijk vloeken in Hogehuizenprijsminnend NL: myth busted 😛
– Er staan 250.000 woningen te koop en er zijn zo’n 100.000 verkopen per jaar veelal in het lagere segment. MIdden en topsegment zitten muurvast.
– Hypotheekschuld per verdiende euro is TWEE maal de hypotheekschuld per verdiende euro in Industriestaat Duitsland en nog hoger dan het EU gemiddelde
– de vraagprijs (correctie huidige vraagprijs) is gemiddeld een ton (100.000 euro = 33%) hoger dan in Duitsland
= de overheid subsidieert rente met HRA, zo betaalt iedere belastingbetaler mee aan de rente op HogeHypotheekSchulden vanwege Hogehuizenprijzen
– De politiek durft over HRA te praten, iedereen weet dat het eraan gaat alleen duurt het nog even voordat de regering kan zeggen dat het onafwendbaar is en putten worden in de pOlder zelden op tijd gedempt.
– er zijn drie zwaarden van Damocles:
1) rente blijft niet eeuwig zo laag: lenen wordt duurder
2) HRA gaat eraan, is het niet nu dan wel over 1,5,10 jaar
3) economische toestand wordt minder: meer werkloosheid, moeilijker concurreren tegen BRIC op de wereldmarkt
– van alle vangnetten die er zijn om huizenprijzen kunstmatig hoog te houden is de grootste: NHG: een verzekering op huizenprijzen tot 10 maal Jan Modaal bruto. TIEN maal Juan Modalo.
Welnu, wie legt het de Spaanse landarbeider die huizenprijzen in ziuj eigen land Spanje (met en veel lagere hypotheekschuld) ziet kelderen met 30% en een vooruitzicht van verdere daling?
Onderwijl concludeert de VGH dat:
Hogehuizenprijzen een indicatie zijn dat het goed gaat
http://peilinghypotheekrenteaftrek.blogspot.com/
Ja beste heer Drs Rob Mulder,
het gaat
inderdaad
uit de Kunst 🙂
Hahahahahaaaaaaaaa, gratis cabaret 🙂
Er moet nog heel wat water door de Maas alvorens hier van enige (h)erkenning sprake kan zijn.
@ artikel
Wat een NON discussie weer.
1) Meer overheidsbemoeienis, b.v. NHG naar 5 miljoen, starterssubsidies, extra HRA, etc
2) lagere huizenprijzen
Maar er is geen journalsit of economoom die daar opkomt …
Waarom is Juan nu een optimist (ziet méér mogelijkheden) terwijl de rest van de polder zichdeputinpraat ?
Ziezo
zelfuitgeroepen pessimist Juan (dank voor diegenen die hem hierin steunden) valt door de mand 🙂
buenas noches
Juan
Tja, het hangt van mij bui af of ik moet lachen om het wanbeleid op dit vlak of dat het me frustreert. Die verlenging van de verhoogde NHG-grens bv. is gewoon overduidelijk ziek. Ik zie er echt geen enkel positief effect van. We hebben toch de WSNP al (die wat mij betreft ook al strenger mag)? Belangrijkste negatieve gevolg van de NHG is dus dat mensen zich risicovoller gaan gedragen. Overigens verwacht ik net als hier eerder ook werd verwacht dat de huizenprijzen toch wel zullen blijven dalen, ondanks verlenging hoge NHG. Maar, die verlenging is alleen maar uitstel van executie, ooit moet hij er toch weer af dus beter snel!
Tijdelijk verhuren wordt eenvoudiger: http://www.nu.nl/economie/2674885/tijdelijke-verhuur-koopwoning-simpeler.html
Dus… Omdat huiseigenaren het zo lastig hebben, gaan we promoten dat ze TWEE schulden op zich nemen ipv EEN. Gewoon een huis kopen voor je je oude hebt verkocht joh, je kunt hem toch verhuren!
Briljant!
En en passant dwarsbomen we mooi weer die irritante starter, die de prijzen van te koop staande woningen op deze manier minder snel ziet dalen. Twee vliegen in 1 klap.
Twee hele, kostbare, vliegen…
Ach zodra ze door een voorruit van een 10 tonner worden geplet zal blijken dat het gewoon vliegen zijn. Net zoals de talloze vliegen door die voorruit zijn geplet. What can’t go on won’t go on. Klaarblijkelijk willen degenen met het geweldsmonopolie zoveel mogelijk vliegen op de voorruit verzamelen. Ik zal nooit zo een vlieg worden….
Ach zodra ze door een voorruit van een 10 tonner worden geplet zal blijken dat het gewoon vliegen zijn. Net zoals de talloze vliegen door al die voorruit zijn geplet. What can’t go on won’t go on. Klaarblijkelijk willen degenen met het geweldsmonopolie zoveel mogelijk vliegen op de voorruit verzamelen. Ik zal nooit zo een vlieg worden….
Ach zodra ze door een voorruit van een 10 tonner worden geplet zal blijken dat het gewoon vliegen zijn. Net zoals de talloze vliegen al door die voorruit zijn geplet. What can’t go on won’t go on. Klaarblijkelijk willen degenen met het geweldsmonopolie zoveel mogelijk vliegen op de voorruit verzamelen. Ik zal nooit zo een vlieg worden….
Excuses voor de trippel posting.
Exact.
Hogehuizenprijsminnend NL denkt alleen aan een kleine groep mensen, zoals Kees de Kort ook zij.
Kennelijk zijn al die kunstgrepen NU nodig.
Maar die zijn zeker met de crisis gewoon niet vol te houden.
Bovendien heeft de regering met verlaging NHG de trend op langdurige prijsverlagingen gezet tot 2014.
Daarom:
Juan verexcuseert u (en zichzelf omdat Juan af en toe ook meermaals achtereen post, allemaal overpeinzingen, te sappel denkt-i zich dan)
Trouwens mooi nieuw Motto…
Komt u volgend jaar maar terug (uit 2010) is vier jaar te vroeg 🙂
want
Wie nou een huis koopt
is Knettergek.
Mee eens. Nu mevrouw Tufkaj nog overtuigen 🙁 Die heeft het huizenkoopvirus goed te pakken…
tufkaj,
Wellicht help een eenvoudige som als antibacterieel middel.
Nu min 13 % (sinds top incl tijdelijke verlaging k.k.)
Straks de min 25%-30% van
– Prof Dr Dolf van der Brink
– Dr Ir Maartje Martens
– Prof Dr Ir Hugo Priemus
Bij voorkeur Drie maal Wekelijks toepassen:-)
Kijk, ze zijn nu echt gewoon veel te ver gegaan met
– NHG verlenging èn
– verhuur van dubbele HRA trekkers.
Juan wordt er een beetje radicaal van.
Wéér méér gelul om kunstmatig Hogehuizenprijzen in stand te houden.
Juan gelooft in de maakbaarheid van de samenleving, (not) de politiek denkt de boel te kunnen bestieren.
Vamos a ver
We zullen zien
Laat in ieder geval duidelijk zijn dat hier gewaarschuwd is, J.i. terecht.
Maar ja dit is een blogje met 40 bloggers, valt volledig in het niet bij de media.
Wel kwalitatief hoogstand, de reacties op deze blog onstijgen (bijna altijd) de gemiddelde Telegraaf reactie.
Maar nu we toch aan het denken zijn:
Jammer hoor dat maar weinigen de discussie aangaan met Juan de zelfuitgeroepen malloot .. 😛
Dr t is ook erg rustig de laatste tijd. Tijd om wat te kietelen.
Dat is toch krasse taal ?
Er bloggen hier kennelijk verder ook geen makelaars, dat zijn doorgaans mondige types.
P.S. Van alle malloten is Juan die … mèt bronvermelding 🙂
Juan,
Ik geniet van je proza. En ben het in nagenoeg alle gevallen ook nog inhoudelijk met je eens. Ga zo door: blijf vechten tegen de windmolens! Ooit zal je zegevieren.
Wilde ik je even laten weten.
Jezelf als bron aanhalen mag alleen als je een religie bent he 😉
Laten we nu collectief de hoop op starters varen en zetten we voortaan in op doorstromers die hun huis niet eerst verkopen??
http://twitter.com/#!/NLingenieurs/status/139066059285213185
Haha
Tsja Juan denk vaak ja maar dat hebben we toch al een keer gezien…
En het mooie is:
-er is een lied van Brel waarin hij zichzelf steeds aanhaalt
En Klaas citeert eens wat uit Dante.
…
Er zijn namelijk terechte arroganten
en onterechte arroganten 😛
Maar er moet ook gezaagd worden, fijne avond.
@ Juan
Uw vele betogen hebben indruk gemaakt op Nederlanders. De loan to value ratio gaat verbeterd worden:
http://www.rtl.nl/(/actueel/rtlnieuws/binnenland/)/components/actueel/rtlnieuws/2011/11_november/22/binnenland/Meer_Nederlanders_lossen_hypotheek_af_met_spaargeld.xml
Overigens is de ratio spaargeld vs hypotheekschuld oftewel 344 miljard vs 630 miljard geen 54.6% want onder de spaarders zitten ook scheefwoners en andere charlatans die zich niet committeren aan deze hypothecaire schuldenberg.
Commerciëel vastgoed, melkkoe doet bommetje: http://www.nu.nl/economie/2675105/leegstand-kantoren-financiele-tijdbom.html
belasting op werk is natuurlijk contraproductief. Belasting op vervuiling is ok. (als dat nuttig besteed wordt)
dus iemand sponseren voor een groot huis via NHG of HRA is nog erger: je geeft geld voor meer vervuiling.
@ Juan
Ik zou hier op dit blog nooit reageren als ik mijn geld verdiende in de vastgoedsector:
– ik zal toch mijn eigen boterham niet te schande maken! (Wiens brood etc.)
– je wordt hier binnen de kortste keren “woordelijk” neergesabeld!
Die gasten die leven van hun babbel, maar toegegeven, dankzij de admin en bijdragen van een aantal bloggers is het heel makkelijk om feiten tegenover elkaar te zetten.
Juan heeft zelden een mening,
hij zet gewoon wat andere feiten wat anders op een rij 🙂
Inderdaad, de bubbelbabbel. Ik nomineer dit woord alvast.
Kan er misschien iemand een rijtje bijhouden van woorden hier voor het eerst gebruikt en kenmerkend voor de situatie op de Nederlandse woningmarkt ?
Ik begin alvast en zet ze in alfabetische volgorde:
– bubbelbabbel
– hogehuizenprijsminnend
– kamikazekoper
– makelmannetje/vrouwtje
– scheefleners
– scheefwoners
Vul maar aan, zou ik zeggen.
Dat was een beetje ongelukkig geformuleerd inderdaad. Het zit complexer in elkaar dan ik in mijn vorige post suggereerde. Gewoon te snel gepost. Excuses.
Ik heb het even nagezocht: het eerste huis is inderdaad vrijgesteld van vermogensrendementsheffing (in tegenstelling tot vakantiehuizen et cetera, die wel in box 3 terechtkomen), maar het is niet geheel vrijgesteld van belasting. Er wordt immers wel een eigenwoningforfait in rekening gebracht. Dat dient voor de belastingaangifte bij het bruto inkomen te worden opgeteld. Als men ervoor kiest de hypotheek af te lossen, wordt het bedrag dat moet worden opgeteld bij het bruto inkomen echter wel steeds lager. Als de hypotheek volledig is afgelost, wordt dat bedrag zelfs nul. Dat is dus een incentief om af te lossen, en dat lijkt me eigenlijk wel een goede zaak. Eigenlijk is dat dus best goed geregeld.
Het probleem ligt aan de kant van de volledige aftrekbaarheid van de hypotheekrente en de aflossingsvrije hypotheek, want die faciliteiten zorgen ervoor dat men bewust hoge schuldposities aanhoudt om belastingdruk te verlagen, en dat is geen houdbaar proces gebleken. Over de NHG begin ik dan nog maar niet eens. Aan die kant zou ik dus nog wel het een en ander willen veranderen, vooral om het verder aflossen van hypotheekschulden te stimuleren. Via de GHF is hier sinds 1 augustus al een begin mee gemaakt, maar er moet nog wel iets meer gebeuren om de Nederlandse huizenmarkt weer gezond te maken en overkreditering fiscaal verder te ontmoedigen. Ik vond zelf het voorstel van Hans Hoogervorst destijds (april 2009) om een einde te maken aan tophypotheken en te maximeren op 100% nog niet eens zo gek. Het zou best kunnen dat dat op termijn alsnog wordt ingevoerd.
http://www.youtube.com/watch?v=fEncPabMo2Y
Cheerio,
Dow Jones
Nog een i.v.m. de vorige post relevant clipje:
http://www.youtube.com/watch?NR=1&v=ZOIgmN_NKJY